資金繰り改善のポイント

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    JUGEMテーマ:ビジネス

     今日は、スタッフと同行して午前中はお客様訪問

    午後から相談のあったお客様に回答するために調べ物

    さらに、決算書のチェックに書面作成とバタバタして

    おります。

    その後、夕方に姫路入りし、今は、姫路から家に向かう車中です。


    姫路は、お客様の幹部と打ち合わせでした。

    いろいろ取り組めることがあって楽しいお客様

    今期もさらに発展できるように有意義なミーティングでした。


    =============================================


     利益 ≠ お金


    これは、会社を経営していくうえで、

    経営者であれば、肝に銘じておかなければなりません。


    大抵の会社は、利益よりもお金の残り具合は、少ないと思います。


    それは、固定資産への設備投資が原因であったり、

    利益の先食いである借入金の返済があったりするからです。

     

    では、どうやって資金繰りを楽にするのか


    今日は決算対策メインでなく、スタッフの皆さまにも

    知っておいて頂きたい締め日を意識するというテーマでかきます。

    読んでいただいた方の参考になれば幸せです。


    例えば、リフォーム業の場合

    売上・仕入ともに締め日が20日とし

    売上入金は、翌月20日

    仕入・外注の支払い日は、翌5日と仮定します。

     

    9月22日に必要な材料を19日に発注すると……

     材料屋さんからの請求は、

     9月20日締め分として請求されます。

     そして、10月5日に支払います。


     しかし、売上の請求は、工事が完了してからなので、

     工事完了が9月23日だとすると……

     10月20日に請求書を発行し、入金されるのは、

     11月20日になってからです。


     100万円の工事で、原材料や外注費が70万かかる場合


     11月20日の入金日 − 10月5日 = 46日


     この46日間 会社は資金を有効に使えないだけでなく

     資金が不足している場合は、銀行から借り入れて

     でも支払っているのです。


     金利が仮に2%とした場合

     70万 × 2% × 46/365日 = 1,764円 


     これは余分な経費となります。

     

     もし、このように期日が締め日をまたぐ工事が月に5件あれば、

     1,764円 × 5件 × 12ヶ月 = 105,840円 


     ちょっとした工事代金分の粗利と同額になります。

     

     締め日を意識して、仕入・外注に依頼するだけでなく、

     工事完了つまり請求まで意識して頂けると会社に利益がもたらされます。

     

    このように締め日(支払日)をどう設計するのか

    これは経営者の役割です。


    凄い経営者は、よく考えています。


    売上が増えれば増えるほどお金が残るように……

     

    でも、そんなことまで考えられていない場合でも

    従業員さんに、締め日を意識して頂くだけで

    不要な利息を減らせます。

     

    無駄の削減のために、ぜひ締め日 意識しては如何でしょうか?

    〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜

     ■ ■ ■ 本 日 の 学 び ■ ■ ■


     売上・仕入 

      いずれも締め日を意識しましょう。

     不急ならば翌月廻し、

      完了したなら前倒しに売上を計上する。


     たったこれだけの努力でも大きくお金に

     影響を与えます。

     経営者として、資金繰りを改善するためにも

     自社でできる努力をどこまで実践するか。

     利害関係者はそんな部分も評価しています。

    〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜〜
    明日は、事務所MTです。

    税務サービスを標準化+ブラッシュアップするために

    スタッフも私も役割分担して、磨きこんでくれています。


    どんなマニュアル・帳票が出てくるか楽しみです。

    資金繰り改善に強い大阪の税理士事務所 日新税理士事務所


    今日も読んで頂きましてありがとうございました。

    感謝致します。

    また、読んで頂いたあなたにとって、今日も明日も

    素晴らしい日となりますように。

     




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